Бесплатная горячая линия

8 800 301 63 12
Главная - Жилищное право - Вычет за ремонт квартиры в новостройке договор с ип

Вычет за ремонт квартиры в новостройке договор с ип

Как вернуть 13% от суммы, потраченной на ремонт в новостройке: налоговый вычет


23 сентября 2021Ремонт — дело не только бесконечное, но и недешевое. Многих пугает перспектива вкладывать в ремонт квартиры какие-то космические суммы денег на протяжении многих лет. Но есть такая штука — . Его можно получить не только при покупке жилья, но и за ремонт.Государство готово возместить гражданам часть потраченных на ремонт и отделку квартиры в новостройке денежных средств — об этом говорится в Налоговом кодексе РФ.То есть можно сделать ремонт в новой квартире без отделки и получить обратно часть денег. Неважно, будете вы или наймете специально обученных людей, — вы же вкладываете в него свои кровные.А теперь подробности.Размер компенсации зависит от ваших расходов — 13% от потраченной на ремонт суммы.

При этом есть лимит по расходам — 2 млн рублей.

Если вы потратили больше, то вам вернут всё равно лишь 13% от 2 млн рублей — 260 тыс.

рублей.Не выйдет получить максимальные 260 тыс. рублей за квартиру и столько же за ремонт.То есть по факту с нынешними ценами на жилье можно вообще не думать об отдельном вычете за ремонт.

По крайней мере, в мегаполисах. В регионах еще встречается жилье в новостройках по цене от 1-1,5 млн рублей — тогда можно сделать ремонт на сумму, чтобы в общей сложности получились те самые 2 млн рублей, с которых можно вернуть налоговый вычет.

Может быть, когда-нибудь эти суммы приблизятся к реалиям или ремонт станет отдельной темой для вычета — по крайней мере, очень хочется в это верить.Но в семейной паре, в которой супруги являются законопослушными налогоплательщиками, вычет получить могут оба — здесь уже цифры ближе к реальности, для них расходы на квартиру и ремонт могут составлять 4 млн рублей.Расходы на ремонт нужно заявить одновременно с основным вычетом.Жилье должно быть куплено только в новостройке и только у застройщика, в договоре должна быть прописана следующая формулировка: «незавершенная строительством квартира».
Может быть, когда-нибудь эти суммы приблизятся к реалиям или ремонт станет отдельной темой для вычета — по крайней мере, очень хочется в это верить.Но в семейной паре, в которой супруги являются законопослушными налогоплательщиками, вычет получить могут оба — здесь уже цифры ближе к реальности, для них расходы на квартиру и ремонт могут составлять 4 млн рублей.Расходы на ремонт нужно заявить одновременно с основным вычетом.Жилье должно быть куплено только в новостройке и только у застройщика, в договоре должна быть прописана следующая формулировка: «незавершенная строительством квартира». То есть купить «убитую» квартиру в доме советской постройки, сделать в ней ремонт и получить за него вычет — не получится.Читайте также: Такие вот тонкости — для налоговой ремонт и отделка разные вещи.

Если будет указано, что квартира без ремонта, в вычете могут отказать.Правда, в Налоговом кодексе нет списка этих материалов и работ, а поэтому придется опираться на логику: обои, краска и ламинат — это материалы, а ванна, дрель и кухня — это оборудование или мебель.Потребуются документы для предоставления в налоговую:- декларация 3-НДФЛ, справка 2-НДФЛ;- заявление на компенсацию за расходы на покупку жилья и заявление на компенсацию за расходы на ремонт;- копия паспорта;- договор купли-продажи;- свидетельство на право собственности или (напомним, что с 2016 года свидетельство на право собственности в бумажном виде не выдается, вместо него можно предоставить выписку из ЕГРП — Единого госреестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним);- чеки, квитанции и прочие документы, подтверждающие расходы на ремонт. Кстати, чеки лучше просить в электронном виде — они не выгорают, как бумажные.Документы нужно направить в ФНС с 1 января года, который следует после покупки квартиры.

При получении компенсации через работодателя декларация и справка о доходах не нужны. И ждать конца года не надо.Сейчас на первичном рынке растет спрос на квартиры с отделкой.

Они дороже, зато не нужно возиться с ремонтом.

Но если вы приобрели недорогую квартиру без отделки — знайте, что у вас есть право получить налоговый вычет не только на ее покупку, но и на ремонт.Читайте также:

Налоговый вычет за ремонт квартиры в новостройке

9 декабря 2021Большинство собственников, купивших недвижимость, так ни разу и не воспользовались своим правом на возврат части затраченных средств. Некоторые из собственников получают зарплату «в конвертике» и не могут претендовать на этот вид государственной помощи.

Другим кажется, что это долго, затратно, да что там – практически невыполнимо. А перспектива идти в налоговую инспекцию у граждан вызывает тревогу и неприятие.Вопреки установившимся стереотипам, все не так печально, как кажется. Если вооружиться теоретическими знаниями и правильно заполнить документы, выплаты будут вполне реальны.

При этом вовсе необязательно стоять в очередях под дверьми кабинетов Федеральной налоговой службы. Современные технологии позволяют подавать любые заявления удаленно.

О возврате налогового вычета с ремонта в новостройке и обо всем, что с этим связано, поговорим ниже.Для тех, кто не совсем понимает, о каком вычете идет речь и что он себя представляет, проведем небольшой ликбез.Налоговый вычет – это возврат части уплаченного налога, которую государство возвращает налогоплательщику.

Размер возвратов устанавливается на законодательном уровне.Налоговый вычет можно получить при оплате денег на обучение, лечение, покупку недвижимости или автомобиля, при пожертвовании денег на благотворительность, при уплате процентов по ипотеке, оплате добровольных страховых или пенсионных взносах, и других подобных действиях. За ремонт, произведенный в квартире, купленной по договору долевого участия в строительстве, государство также практикует возврат части уплаченных средств.Не все граждане, совершившие действия из перечня выше, имеют право на вычет.

Для того, чтобы Федеральная налоговая служба приняла заявление к рассмотрению, обратившийся должен:

  1. быть собственником жилья. Вычет получает только тот гражданин, в собственности которого находится квартира. Зарегистрированные на жилплощади члены семьи собственника на выплаты прав не имеют. Собственников может быть несколько, каждый из них может получить возврат. Пропорциональный размеру своей доли в праве общей собственности.
  2. исправно оплачивать подоходный налог. Это подразумевает работу с официальным трудоустройством. Пенсионеры, женщины в декретном отпуске и работники, получающие «серую» зарплату этой преференцией воспользоваться не смогут.
  3. быть гражданином Российской Федерации. Лица без гражданства и граждане иностранных государств не могут рассчитывать на какие-либо выплаты в этой сфере.

Возврат средств по сделкам с недвижимостью осуществляется единожды в жизни для граждан, использовавших свое право до 2014 года. Для тех, кто приобрел жилье после 2014 года, выплаты могут осуществляться неоднократно при этой и последующих сделках, пока сумма выплат не достигнет своего предела. В 2021 году предел суммы, за которую можно получить налоговый вычет, составляет два миллиона рублей.

Соответственно, максимальная сумма составит 260 тысяч рублей (13% от двух миллионов).Налоговый вычет можно получить не только при покупке квартиры. В случае, если вы купили квартиру, земельный участок и построили дом на нем, а потом решили все это отремонтировать – все ваши затраты будут сложены воедино, а налоговый вычет будет осуществляться в размере 13% от полученной суммы (но не более 2 миллионов).В соответствии со статьей 220 НК РФ, налоговая база для расчета формируется, исходя из того, сколько фактически было затрачено денежных средств на приобретение недвижимости.

В соответствии с действующим законодательством, к таким расходам относят:

  1. покупку квартиры, комнаты в строящемся доме;
  2. покупка отделочных материалов;
  3. оплата работы, связанной с разработкой проектно-сметной документации и проведение отделочных работ.

Государство охотно компенсирует часть затрат, связанных с отделкой квартиры.

Но для этого нужно позаботиться о корректном заполнении документов еще на стадии подписания договора с застройщиком. Не многие задумываются о выплатах при заключении договора долевого участия в строительстве, получая проблемы с налоговыми выплатами при сдаче дома в эксплуатацию.Для того, чтобы документы были рассмотрены в налоговой инспекции, они должны соответствовать установленным правилам:

  1. Все расходы, понесенные в связи с отделкой квартиры, вы должны быть готовы подтвердить чеками и иными платежными документами.
  2. Если отделка осуществлялась силами застройщика, но за ваш счет, необходимо разделить в договоре суммы на покупку квартиры и на работы по отделке.
  3. В договоре долевого участия обязательно должно быть указано, что квартира продается без внутренней отделки. Налоговая инспекция не принимает договоры с формулировкой «отсутствие ремонта», термин «отделка» принципиально важен.
  4. Выплаты могут начисляться каждому собственнику.
  5. Квартира должна быть куплена непосредственно у застройщика. Если квартира куплена по договору купли-продажи у третьего лица (пусть и совершенно новая, без отделки, наравне с другими квартирами в доме), то данная квартира будет считаться жильем, приобретенным на вторичном рынке. И на нее будут действовать другие правила вычета.
  6. Для предоставления в налоговую инспекцию необходим не только сам договор долевого участия, но и передаточный акт. В передаточном акте обычно указывается техническое состояние квартиры. По этим документам будет видно, действительно ли квартира незавершенная строительством и без отделки.
  7. Материалы, приобретенные застройщиком для отделки, должны быть указаны в договоре долевого участия отдельно.
  8. С согласия остальных собственников, все выплаты может получать один из них.

Не все виды работ и не все затраты на отделку можно компенсировать.

Мы хотим, чтобы у читателя сложилось полное представление о том, каким образом происходит выбор работ и материалов, подлежащих оплате.

Для этого разберем, по каким основаниям работает Федеральная налоговая служба.В своей работе все службы и органы государственной власти опираются на нормативно-правовую базу.

Ни одна установка не берется из воздуха и не определяется на усмотрение специалиста, принимающего документы. Так и с ремонтом жилья в новостройке. Перечень частично оплачиваемых работ берется из общероссийского классификатора видов экономической деятельности (ОКВЭД). Любые виды деятельности, легальные в нашей стране, перечислены в справочнике ОКВЭД.
Любые виды деятельности, легальные в нашей стране, перечислены в справочнике ОКВЭД. Поэтому работы, проводимые в вашей квартире, должны ответствовать официально установленному названию по справочнику.

Перед тем, как брать чек за покупку материала или выполнение работ, проверьте их на соответствие ОКВЭД. Не стесняйтесь просить рабочие бригады вписывать требуемые формулировки в платежные документы.В новостройках оплачиваются:

  1. собственно произведенные работы;
  2. приобретение строительных материалов;

Рассмотрим этот список в развернутом виде.

Итак, виды работ, которые включены в справочник, и которые могут быть налоговой базой для возврата части средств:

  1. проведение газа, электричества, водопотребления и водоотведения;
  2. выполнение столярно-плотницких работ;
  3. работы по окраске поверхностей;
  4. оклейка стен обоями;
  5. штукатурка;
  6. отделка потолка;
  7. составление сметы расходов;
  8. оформление стен и полов;
  9. любые другие финишные работы.

Как и во всем, что касается взаимодействия с чиновниками, в этом перечне есть ряд нюансов. Существуют работы и покупки, которые не будут приняты во внимание для формирования налоговой базы.

  1. покупка инструментов, необходимых для произведения ремонта;
  2. монтаж и демонтаж существующих окон;
  3. установка сантехники;
  4. доставка стройматериалов до места ремонта.
  5. оплата услуг нотариуса;
  6. перепланировка;
  7. покупка предметов интерьера, мебели;
  1. справка 2-НДФЛ – с места работы, подписанная руководителем и заверенная печатью организации (оригинал);
  2. справка 3-НДФЛ.

    В этой справке указаны все доходы и траты налогоплательщика. Эта справка обновляется ежегодно (оригинал);

  3. заверенные копии правоустанавливающих документов – свидетельство государственной регистрации права, договор долевого участия в строительстве, передаточный акт.

Напоминаем, что в данных документах обязательно должен быть указан факт передачи квартиры без внутренней отделки;

  1. заявление об осуществлении налогового вычета с указанием номера счета, на который необходимо перечислить деньги.
  2. паспорт заявителя (оригинал и копия для сверки. Копия прикрепляется к заявлению.

    Паспорт остается с владельцем).

  3. в случае, если среди собственников числятся несовершеннолетние граждане, необходимо предоставить оригиналы и копии (или заверенные копии) свидетельств о рождении детей с документом, подтверждающим гражданство РФ.
  4. документы, подтверждающие расходы (чеки, накладные, счета, договоры) оригиналы;

Налоговым сотрудникам дается порядка 90 дней для проверки ваших документов. В случае, если все будет составлено верно, в течение месяца необходимая сумма поступит на счет заявителя.Заявление и требуемый пакет документов можно подать в Федеральную налоговую службу несколькими способами:

  1. почтовым отправлением с уведомлением и с описью вложения;
  2. удаленно с использованием личного кабинета на сайте налоговой службы ил через портал госуслуги.
  3. при личном обращении;
  4. с помощью представителя по доверенности;

Заявление обязательно должно быть составлено правильно.

Обратитесь в ФНС для получения правильного бланка.

Также вы можете доверить заполнение заявления специализированным организациям. За небольшое вознаграждение они сделают всю работу за вас.

Если вы все же решили справиться своими силами, учтите несколько нюансов:

  1. на каждом из листов заявления поставьте дату и подпись.
  2. распишите все понесенные затраты (в соответствии с ОКВЭД);
  3. правильно заполняйте «шапку» заявления – название уполномоченного органа и ваши личные данные с контактным телефоном;
  4. обязательно укажите период, за который вы осуществляете возврат;

Заявление на возврат вы можете подавать по каждому этапу работ, не дожидаясь их полного окончания. К примеру, в этом году вы планируете только оштукатурить, а в следующем – оклеить стены обоями и постелить полы.

После каждого периода работ вы можете направлять документы налоговикам.Есть два возможных способа получения возврата за проведенный ремонт в новостройке:

  1. в счет зарплаты, когда при ее начислении не удерживается подоходный налог. В этом случае нет необходимости в предоставлении справки 3-НДФЛ, достаточно передать в бухгалтерию своего работодателя уведомление из налоговой инспекции.
  2. на указанный в заявлении расчетный счет;

Сумма вычета выплачивается не единоразово.

Ее оплата может растянуться на годы. К примеру, если вы выбрали второй вариант оплаты, то в случае, если ваша годовая зарплата составляет 2 миллиона, выплаты будут осуществлены в течение года.Если ваша зарплата – миллион рублей в год, то полностью компенсация будет выплачена в течение двух лет.Если ваша зарплата меньше, то выплаты будут начисляться до тех пор, пока не доберутся до максимального порога (260 тысяч рублей).Ремонт – дело хлопотное.

К примеру, если вы выбрали второй вариант оплаты, то в случае, если ваша годовая зарплата составляет 2 миллиона, выплаты будут осуществлены в течение года.Если ваша зарплата – миллион рублей в год, то полностью компенсация будет выплачена в течение двух лет.Если ваша зарплата меньше, то выплаты будут начисляться до тех пор, пока не доберутся до максимального порога (260 тысяч рублей).Ремонт – дело хлопотное. Как известно, ремонт по степени масштабности действия приравнивается к пожару. Помимо затрат, он поедает еще временные ресурсы и множество нервных клеток.

Перед тем, как начать собирать документы, чеки и другие платежные свидетельства для возврата части затраченной суммы в виде налогового вычета, оцените целесообразность данного действия.Поскольку установленная максимальная сумма выплат установлена в размере 13% от двух миллионов рублей, больше 260 тысяч вам все равно не выплатят. Поэтому если стоимость вашей квартиры превышает 2 миллиона, все, что можно получить, вы получите из этой суммы. И тогда просто нет смысла в сборе документов и взаимодействии с налоговой по этому вопросу.

Впрочем, мы лишь советуем. А решать, как всегда, вам.

Налоговый вычет на ремонт квартиры: для чего и зачем?

14 октября 2021Большинство людей предпочитает покупать жилье на первичном рынке, так как квартиру без отделки можно обустроить «под себя». Поскольку такой вариант является довольно затратным, возникает вопрос: как получить налоговый вычет на ремонт квартиры.Налоговый вычет на ремонт квартиры предоставляется соответствии с действующим законом пункт 3 статья 220 Налогового Кодекса Российской Федерации.

Налоговый вычет может получить каждый гражданин, который купил за свой счет жилое недвижимое имущество или провел ремонтные работы, за собственные средства.

  1. Если квартира покупалась на первичном рынке, в договоре купли-продажи должен быть пункт о том, что в ней не проводились ремонтные работы. Что касается непосредственно вторичного жилья, необходимо будет получить справку о необходимости проведения в ней ремонта.
  2. Компенсация полагается только при выполнении ремонта в новой квартире. Если он был осуществлен в старой квартире, вернуть потраченные средства будет невозможно.
  3. Недвижимость может быть куплена на первичном и на вторичном рынке. Также данное правило распространяется и на покупку дома, либо при его строительстве на купленном земельном участке.
  4. Человек должен быть официально трудоустроен. Пенсионеры не могу рассчитывать на получение компенсации, потому что их пенсия не облагается подоходным налогом.
  5. Одновременно можно получить имущественный вычет и вычет за расходы на ремонт.

Оформить налоговый вычет может только собственник недвижимого имущества. В случае если собственников больше 1 человека, тогда полагается вычет в зависимости от размера доли.Расчет ведется исходя из стоимости недвижимости по договору купли-продажи и подтвержденных расходов покупателя квартиры на проведение ремонтных работ. Общая доля издержек, из которой может быть вычислен вычет, может составлять порядка 2 млн.

рублей. Максимальная сумма компенсации, предусмотрена законом РФ, составляет 260 тысяч рублей (13% от 2 миллионов). Если недвижимое имущество приобреталось на ипотечный займ, вычет будет рассчитываться исходя из издержек, которые представлены чеками по уплате процентов по ипотеке.Главным документом, регулирующий рассматриваемый вопрос — Налоговый Кодекс.

Не менее важные разъяснения предоставляются в письмах финансовых структур, так как у граждан появляется много вопросов, сопряженных с порядком и возможностью получения данного вычета.Шанс получить имущественный вычет в полной мере зависит от статуса квартиры (вторичное жилье или новостройка) и документационное подтверждение реализованных ремонтных работ.

Самый простой способ — новая квартира, то есть без отделки. То есть в них есть только коммуникационные системы (без ванной комнаты, санузла), электропроводка (без светильников, розеток и пр.), пластиковые окна и входная дверь.Вычет гарантирован, если:

  1. Вместе с договором собственник недвижимости обязан предоставить и . В нем должно быть отражено, что претензий у сторон нет либо описываются выявленные недостатки.
  2. В договоре купли-продажи (долевого строительства) указано, что в квартире отсутствуют отделочные работы. То есть покупатель знает, что покупает жилье без ремонта.

Как уже отмечалось ранее, если у квартиры несколько собственников, налоговый вычет получает только один из них по взаимному соглашению с другими дольщиками. Это касается не только квартир, приобретенных на первичном рынке, но и иных недвижимых объектов.То есть ремонтные работы выполнены частично.

Например, только оштукатуренные стены. Соответственно, проживать в такой квартире без капитального ремонта просто невозможно.

В данном случае собственник должен внимательно изучить документацию, так как в ней отображены конкретные работы, которые были произведены в квартире, скорее всего, в получении имущественного вычета будет отказано.Это сложный случай, так как вторичное жилье уже полностью обустроено для комфортного проживания, но покупателя, он может и не устроить. Проводить ремонтные работы, он, безусловно, может, но получить налоговый вычет, нет. Есть одно исключение из правил, если человек купил квартиру у другого собственника, который не проводил ремонт, в таком случае можно рассчитывать на получение компенсации.

При этом в документе обязательно должно быть отображено, какие именно выполнялись отделочные работы либо они и вовсе отсутствуют.

Например, человек купил новую квартиру, но в жизни она ему так и не пригодилась, поэтому решил продать.Чтобы его получить придется собрать пакет документов и обратиться в местную налоговую службу.После того как выполнение ремонтных работ полностью завершено, сохранены чеки и документация, подтверждающая понесенные издержки, остается лишь их собрать и подать :

  1. Выписка из ЕГРН (Единый государственный реестр налогоплательщиков). С 2016 года она полностью заменила свидетельство о собственности, и имеют такую же юридическую силу.
  2. Договоры со строительными компаниями, которые проводили ремонтные работы, а также чеки и квитанции. Еще людей интересует вопрос, за какой период считать чеки. За весь период, от начала и до конца ведения .
  3. Документ, подтверждающий личность заявителя. Если полным или долевым собственником является лицо, не достигшее совершеннолетия, необходим также паспорт, свидетельство о рождении.
  4. Справка 2-НДФЛ за последние шесть месяцев (не копия!).
  5. Договор долевого участия или купли-продажи. В них должна быть отображена информация, что квартира действительно приобреталась без отделки.

Собственник может подать декларацию самостоятельно либо передать это дело своему доверенному лицу. Доверенность должна быть нотариально заверенной.Подать декларацию можно непосредственно в налоговой службе или через интернет. В первом случае, на месте необходимо заполнить заявление.

В нем указывается счет в банке, на который заявитель желает получить вычет.

Также нужно будет заполнить 3-НДФЛ декларацию. Со вторым вариантом все проще: пройти регистрацию на портале ФНС (Федеральная Налоговая Служба) или госуслуг.

После этого подтвердить личность любым способом, затеи приступить к оформлению декларации. Все это удобно тем, что не нужно никуда ходить и стоять в очереди, на портале предоставляется такой же бланк. К тому же, каждый шаг разъясняется, поэтому не должно возникнуть сложностей с подачей заявления на получение имущественного вычета.С момента подачи заявления, пройдет не менее 3 месяцев.

После чего придет письменный ответ с решением. Если в выдаче компенсации будет отказано, заявитель имеет полное право обжаловать данное решение: обратиться в высшую инстанцию (суд) или в пределах ФНС.После получения положительного решения, деньги на счет сразу не поступят. Выдача компенсации растягивается на годы, так как вычет проводится за счет налога НДФЛ (удерживается 13% от заработанной платы), который оплачивает работодатель.

Но поскольку выплатить компенсацию с «незаработанных» средств невозможно, компенсация предоставляется по факту заплаченных налогов.Наглядный пример:

  1. Уровень 12-месячного дохода еще меньше 2 перечисленных, период ожидания может длиться на протяжении нескольких лет
  2. Если 12-месячный доход составляет порядка 2-х миллионов рублей, компенсация будет перечислена на карту в этот же год
  3. Уровень 12-месячного дохода менее одного миллиона рублей, ждать придется 2 года

Стоит иметь в виду, что по факту заявитель может не получить компенсацию как таковую, ему будет начислена выплату по минимальной величине.

Дело в том, что налоговая служба не компенсирует издержки, связанные с инфляцией из-за постепенного снижения покупательной способности денежных средств.ВАЖНО! Компенсацию за ремонт в новостройке можно получать каждый месяц. Для этого не требуется заполнять 3-НДФЛ декларацию, достаточно принести в ФНС пакет документов и получить уведомление на получение компенсации.

Выплата будет выдаваться на руки через бухгалтерию.Статья на нашем сайте:————————————————————————————————, ставьте лайки и пишите, что вы думаете по этому поводу.Если Вам нужна , мы обязательно поможем.Делитесь информацией с друзьями в социальных сетях. А также подписывайтесь на наши соц.

сети (ссылки впрофиле)

Налоговый вычет на ремонт квартиры

Получить налоговый возврат по расходам за ремонт можно одновременно с основным имущественным вычетом за покупку квартиры. При этом размер выплаты ограничен суммой в 260 тыс.

рублей.Расходы по ремонту и отделке могут учитываться для оформления налогового вычета, только если в договоре прямо указано, что недвижимость куплена без отделки. Если жилье покупается , то в договоре также прописывается необходимость проведения ремонта.К , учитываемым для оформления вычета, относятся траты на покупку строительных и отделочных материалов, а также расходы на работы и услуги по ремонту квартиры. Все затраты должны быть .Получить можно двумя способами: предоставить налоговую декларацию вместе с перечнем необходимых в ИНФС (инспекция Федеральной налоговой службы) или через работодателя.Каждый гражданин, который приобрел недвижимость, имеет право на получение имущественного налогового вычета — возврата части потраченных на покупку средств.

Кроме стоимости недвижимости, в сумму вычета также входят расходы, связанные с отделкой квартиры ( НК РФ).Расходы на отделку квартиры включаются в общий лимит имущественного вычета при покупке жилья, который составляет 2 млн. рублей. Максимальная сумма, которую можно получить, — 260 тыс.

рублей.Например, если жилье куплено в новостройке за 1,5 млн. рублей, к этой сумме можно прибавить еще 400 тыс. рублей, потраченных на ремонт.

И тогда размер налогового вычета вместо 195 тыс. рублей увеличится до 247 тыс.

рублей.Если сумма покупки больше 2 млн.

рублей, вычет за ремонтные работы не полагается. Отдельного вычета за отделку жилья законодательством не установлено.Вернуть часть средств, потраченных на покупку недвижимости и ее ремонт, могут только граждане-резиденты РФ, официально трудоустроенные и уплачивающие подоходный налог. Получить возврат может только собственник недвижимости.

Если владельцев несколько — налоговый вычет полагается каждому.Оформить возврат НДФЛ на ремонт можно только если квартира была приобретена в новостройке. Ремонт, сделанный в старом многоквартирном доме, даже если квартиру только что купили, к вычету не принимается.Вернуть налог за ремонт квартиры, купленной на вторичном рынке недвижимости, возможно только при следующем условий: квартира куплена у человека, который приобрел ее с черновой отделкой по договору долевого участия, а затем решил продать.

В договоре купли-продажи должно быть зафиксировано, что квартира не готова к эксплуатации и в ней требуется провести ремонт.Относится ли квартира к первичному или вторичному рынку — не имеет значение, самое главное условие — в договоре купли-продажи должно быть прямо указано, что отделочных работ в квартире произведено не было.К вычету можно заявить расходы:

  1. на покупку строительных материалов;
  2. на составление проектной и сметной документации;
  3. на оплату отделочных работ.

Четкого перечня работ и материалов, за которые можно вернуть налог, законодательством не установлено.

Рекомендуется ориентироваться на Общероссийского классификатора видов экономической деятельности.

К вычету примут те расходы, которые там указаны.К отделочным работам относятся:

  • Укладка плитки.
  • Монтаж пола, потолков, электропроводки, водоснабжения, отопления и кондиционеров.
  • Покраска стен или поклейка обоев.
  • Установка окон и дверей.
  • Монтаж кухонного гарнитура.

Фото В состав расходов включается приобретение строительных материалов, которые используются при проведении указанных видов отделочных работ. Например, грунтовка, обои, смеси, шпаклевка, клей, плитка и т.д. Стоимость материалов принимается к вычету, даже в том случае если заявитель все сделал самостоятельно.Перечень расходов, на которые нельзя получить налоговый вычет:

  1. покупка сантехники;
  2. перепланировка помещения;
  3. приобретение мебели;
  4. приобретение строительных инструментов;
  5. услуги дизайнера.
  6. монтаж и демонтаж металлопластиковых оконных изделий;

Принятие к вычету расходов за отделку возможно только в том случае, если в договоре о передаче имущества прямо указанно, что жилплощадь передается без отделки.

Допустима следующая формулировка — «незавершенная строительством квартира».Если ремонтные работы выполняет застройщик, в договоре отдельно указывается стоимость недвижимости и ее отделки. В том случае, когда отделка выполнена частично — расписывается, какие работы вошли в стоимость, а какие нет.В акте приема-передачи указывается:

  1. перечень всех недоделок.
  2. процент готовности жилья;

Налоговый инспектор вправе отказать от предоставления налогового вычета, в случае отсутствия в договоре данных сведений.Фактические расходы на отделку должны быть документально подтверждены. Для этого, налогоплательщик должен предоставить в налоговую инспекцию:

  1. квитанции и чеки о покупке строительных материалов;
  2. договор о проведении работ, заключенный со строительной бригадой.

Получить возврат НДФЛ за ремонт можно двумя способами:

  • Обратиться в налоговую инспекцию по месту регистрации.

    Для этого необходимо заполнить декларацию по форме 3-НДФЛ, а также предоставить все необходимые документы.

    Расходы, которые понес налогоплательщик, при отделке должны быть документально подтверждены.

    Деньги возвращаются на указанный налогоплательщиком банковский счет.

  • Получить вычет через работодателя. В этом случае заработной платы сотрудника не удерживается подоходный налог в размере 13% до момента исчерпания вычета.

    Для этого нужно предоставить в бухгалтерию уведомление из налоговой инспекции о праве на вычет. Чтобы получить уведомление, налогоплательщику нужно обратиться с соответствующим заявлением и установленным перечнем документов в налоговую инспекцию.

Если сумма не используется полностью за один налоговый период, ее остаток переносится на следующие.Для возврата налога за ремонт квартиры в новостройке нужно собрать следующие документы:

  • Копию паспорта заявителя.
  • Договор о приобретении жилья, в котором указано, что квартира продана без ремонта.
  • Справку о доходах по форме 2-НДФЛ с места работы.
  • Копии документов, подтверждающих расходы на проведение ремонта в помещении (чеки за покупку стройматериалов, подтверждение оплаты работ по составлению проектной документации, контракт с ремонтной бригадой и т.д.).
  • Заполненную .
  • Заявление на компенсацию расходов за покупку жилья и проведения ремонта (оба вида расходов должны заявляться при оформлении налогового вычета одновременно).

Если имущество приобретено в браке, к основному перечню документов также нужно приложить заявление о распределении долей и свидетельство о заключении брака.Документы необходимо предоставить в ИФНС по месту регистрации в следующем или любом другом году после покупки недвижимости.Гражданка Иванова приобрела квартиру с черновой отделкой у застройщика за 1,750 млн рублей. Женщина наняла строительную бригаду и в течение следующего года в квартире были произведены ремонтно-отделочные работы на сумму 350 тыс.

рублей. Кроме того, Иванова также поменяла сантехническое оснащение и сделала перепланировку в квартире. Расходы на эти работы составили 200 тыс. рублей.Положенная имущественная выплата рассчитывается следующим образом: сантехника и перепланировка не берутся в расчет, так как эти расходы не подлежат возмещению.

Затраты на покупку жилья и оформление отделки составляют 1750000 + 350000 = 2100000 руб.Максимальная сумма установленного лимита для возврата НДФЛ составляет 2 млн. рублей. Несмотря на то, что сумма произведенных расходов оказалась больше, налоговая служба вернет Ивановой только 260 тыс. рублей.

Как получить налоговый вычет за ремонт квартиры?

28 февраляА знаете ли вы, что при покупке квартиры в новостройке можно получить имущественный вычет по расходам на отделку квартиры?Об этом говорится в подпункте 4 пункта 3 статьи 220 Налогового кодекса Российской федерации и письме Министерства финансов Российской Федерации от 19 мая 2017 года № 03-04-5/30993 (есть в открытом доступе в сети Интернет).

  1. расходы на приобретение отделочных материалов;
  2. расходы на работы, связанные с отделкой квартиры, комнаты или доли (долей) в них, а также расходы на разработку проектной и сметной документации на проведение отделочных работ.

К отделочным работам относится:

  1. установка внутренних лестниц, встроенных шкафов;
  2. внутренняя отделка: полировка, штукатурные и малярные работы, плиточное покрытие полов и стен, в том числе укладка паркета, ковролина, поклейка обой и т.д., циклевка пола, звукоизолирующие работы, устройство потолков, раздвижных и съёмных перегородок и т.д.;
  3. производство малярных и стекольных работ.
  4. установка дверей, окон, дверных и оконных рам;

Перепланировка не относится к ремонту, а подпадает под понятие «улучшение» жилищных условий.Расходы на ремонт должны быть официально подтверждены чеками и прочими бумагами.Общая величина расходов не может превышать 2 млн. рублей. Исходя из этой суммы, можно легко подчитать максимально возможную цифру компенсации, которая составит 260 тысяч рублей или 13% от 2 млн. рублей.ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ УСЛОВИЕ для получения налогового вычета – правильно оформленные документы, которые будете передавать в налоговый орган!

  1. передаточный акт или иной документ о передаче объекта долевого строительства застройщиком и принятия его участниками долевого строительства, подписанный сторонами (в договоре должно быть указано, что квартира требует ремонта: какие именно работы необходимо произвести, чтобы довести квартиру до готовности к проживанию; процент готовности квартиры к проживанию);
  2. договор участия в долевом строительстве (в договоре о покупке недвижимости важно указать, что квартира требует ремонта);
  3. свидетельство о праве на владение недвижимостью;
  4. документы, подтверждающие произведённые расходы (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счёта покупателя на счёт продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы).
  5. акт приёма-передачи с указанием ремонтных работ;
  1. имеющие официальное трудоустройство и с чьей зарплаты регулярно выплачивается налог в размере 13% (НДФЛ);
  2. купившие квартиру, комнату или долю (доли) в них за свои денежные средства.
  1. в бухгалтерию по месту работы.
  2. в налоговый орган;

В 2021 году вы можете оформить налоговый вычет за 2021, 2018 и 2017 годы.

Для этого подготовьте декларацию 3-НДФЛ и вместе с подтверждающими документами направьте в налоговую инспекцию.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+